Golosnovinua.com

Позначка: фінансові операції

  • Брат члена НКРЕКП після виїзду з України придбав житло у Варшаві

    Брат члена НКРЕКП після виїзду з України придбав житло у Варшаві

    Член Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сферах енергетики та комунальних послуг, Олександр Формагей, який раніше фігурував у справі про службову недбалість, знову опинився у центрі суспільної уваги. У медіа поширюється інформація про можливі фінансові операції його родини за кордоном та придбання нерухомості в ЄС.

    За наявними даними, брат посадовця В’ячеслав Формагей після початку повномасштабної війни залишив Україну. Повідомляється, що він разом із дружиною Марією нині підшукує квартиру у Варшаві через місцевих ріелторів. Крім того, у публічному просторі з’явилася інформація про діяльність компанії CAPITAL PRODUCTION, через яку у четвертому кварталі 2025 року нібито було перераховано близько 500 тисяч євро. Також йдеться про плани створення окремої компанії на ім’я Марії Формагей (Безунової).

    Окремо повідомляється про можливе використання криптовалюти USDT для переказу коштів до Польщі та Канади. За цими твердженнями, кошти після конвертації могли зараховуватися на рахунки іноземних компаній. У матеріалах також стверджується, що після звільнення з державної посади Олександр Формагей нібито планує викуп часток у цих структурах та оформлення прибутку в офіційному порядку.

    Згідно з оприлюдненою інформацією, у Варшаві вже придбано дві квартири. Водночас у Хмельницькій області нібито оформлено земельну ділянку з будинком на третю особу. У матеріалах згадується, що за цими активами може здійснювати контроль Наталія Безунова — мати дружини брата.

    Також у публікаціях з’явилися твердження про можливе отримання членами родини Безунових одноразової допомоги в Канаді та оформлення документів на постійне проживання з подальшим виїздом з країни. Окремо зазначається, що у 2026 році Наталія Безунова прибула до Канади для продовження статусу захисту.

    Крім того, повідомляється, що В’ячеслав Формагей перебуває у розшуку територіального центру комплектування. У матеріалах також згадується ще один родич, який нібито має аналогічний статус. За непідтвердженими даними, вони перебувають за межами України.

    Станом на момент публікації офіційних коментарів від Олександра Формагея або його родичів не оприлюднено. Інформація, що циркулює у медіа, потребує перевірки з боку правоохоронних органів. Відповідно до статті 62 Конституції України, особа вважається невинуватою, доки її провину не доведено в законному порядку та встановлено обвинувальним вироком суду.

  • Чому банки блокують картки українців і як швидко відновити доступ

    Чому банки блокують картки українців і як швидко відновити доступ

    Банківські картки можуть тимчасово блокуватися з різних причин, і найчастіше це відбувається для захисту клієнтів від шахрайських дій. За оцінками експертів, під тимчасові обмеження потрапляє лише 1–3% активних карток, а саме блокування у багатьох випадках має превентивний характер.

    Сучасні антифрод-системи банків працюють на основі поєднання статистичних моделей і машинного навчання. Вони аналізують фінансові операції в режимі реального часу та реагують на будь-які нетипові або підозрілі дії. Тому блокування не завжди означає помилку чи порушення з боку клієнта — часто це так званий «захисний щит», який не дозволяє шахраям швидко отримати доступ до коштів.

    Однією з причин блокування можуть стати технічні тригери. Зокрема, увагу систем безпеки може привернути некоректно вказане призначення платежу. Під час онлайн-оплат експерти радять використовувати стандартні формулювання на кшталт «оплата за товар» або «оплата за послугу», адже незвичні або жартівливі написи можуть сприйматися як ризикові.

    Ще один поширений фактор — поведінкові аномалії. Йдеться про надто часті перекази за короткий проміжок часу, різке зростання фінансової активності після тривалої перерви або операції, які не відповідають звичному фінансовому профілю клієнта.

    У деяких випадках система безпеки може спрацювати навіть через технічні деталі. Наприклад, під час додавання картки на новий смартфон відсутність Bluetooth-сигналу від «довіреного» пристрою — смартгодинника чи навушників — може розцінюватися як додатковий ризик.

    Фахівці радять у разі блокування картки не панікувати. Найчастіше таке обмеження має тимчасовий характер. Клієнту рекомендують самостійно звернутися до банку за номером телефону, зазначеним на звороті картки, або пройти ідентифікацію через офіційний мобільний застосунок.

    Водночас експерти застерігають: категорично не варто телефонувати за номерами, з яких надходять дзвінки нібито від співробітників банку. Усі питання щодо блокування слід вирішувати виключно через офіційні канали зв’язку, щоб не стати жертвою шахраїв.

    В Україні серед основних причин блокування карток залишаються непідтверджене походження коштів, фінансові операції, що не відповідають профілю клієнта, а також регулярні надходження від великої кількості платників. Такі перекази можуть трактуватися банком як ознаки підприємницької діяльності без належної реєстрації.

  • Невиплачена позика та фінансові зв’язки: що відомо про борг дружини голови НБУ Людмили Пишної

    Невиплачена позика та фінансові зв’язки: що відомо про борг дружини голови НБУ Людмили Пишної

    Історія з багатомільйонною позикою, яку дружина голови Національного банку України Андрія Пишного — Людмила Пишна — взяла ще у 2021 році, знову викликала суспільний резонанс. Пишна отримала 15 млн грн від ужгородської підприємиці Ларіни Котик, однак попри значні задекларовані доходи, борг досі не повернула.

    За офіційними даними декларацій, у 2022–2023 роках Людмила Пишна заробила понад 19 млн грн. Попри це, позика в 15 млн грн залишилася непогашеною. Водночас сама Пишна надала позику своєму чоловікові, керівнику НБУ Андрію Пишному, у розмірі 16,3 млн грн. Це породило запитання щодо реального руху коштів у родині та причин таких фінансових рішень.

    Ларіна Котик, яка виступила кредиторкою Пишної, є власницею кількох компаній, заснованих у 2024 році:

    АТ ЗНВКІФ «Неріо» зі статутним капіталом 82 млн грн
    ТОВ «Еенерджі стор» (торгівля електроенергією)
    ТОВ «Павер стор» (торгівля електроенергією)

    Обидві енергетичні компанії були зареєстровані в один день, і це привернуло увагу до стрімкого зростання бізнес-активності Котик.

    Цікаво, що 2 травня 2023 року Котик взяла кредит в «Ощадбанку» під заставу рухомого майна — ймовірно автомобіля. Варто зазначити, що саме «Ощадбанк» протягом багатьох років очолював Андрій Пишний. Це створює додаткові запитання щодо можливого перетину інтересів та умов отримання кредиту.

    Фінансові взаємини між родиною Пишних та бізнесвумен Котик, а також паралелі з діяльністю державного банку, викликають значний суспільний інтерес. У контексті нових скандалів навколо можновладців ця історія може стати приводом для подальших розслідувань та перевірок.

  • Начальниця управління ДПС Ганна Яшина користується нерухомістю родичів і купує преміальне авто

    Начальниця управління ДПС Ганна Яшина користується нерухомістю родичів і купує преміальне авто

    Начальниця управління запобігання фінансовим операціям, пов’язаним із легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом, Головного управління ДПС в Одеській області Ганна Юріївна Яшина потрапила в поле зору журналістів через свою декларацію. Посадовиця не має у власності нерухомості, зате володіє дорогим автомобілем Audi A6, який за ринковими цінами коштує понад 700 тисяч гривень.

    Яшина проживає в Одесі разом із донькою Софією. Відомості про чоловіка чи інших членів сім’ї відсутні. Вона є членом Національної асоціації адвокатів України.

    За декларацією, чиновниця користується квартирою площею 86 м² і машиномісцем у власності Ірини Георгіївни Яшиної — імовірно, її матері. Житло та паркомісце записані на родичку, але Ганна має право безоплатного користування. Ринкова вартість квартири оцінюється у 1,7–2,2 млн грн, а машиномісця — до 200 тисяч.

    Найбільше питань викликає автомобіль Audi A6 2015 року випуску, оформлений за попереднім договором купівлі-продажу з громадянином Андрієм Селезньовим. За документами, авто обійшлося у 719 тисяч гривень — однак ринкова ціна таких машин може бути вищою. Залишається незрозумілим, чому податківець користувалася автомобілем, не ставши одразу його повноправною власницею, і ким є продавець.

    Загальний сімейний дохід за 2024 рік склав 692 тисячі гривень, з яких 80 тисяч — допомога від бабусі. На цьому тлі придбання преміального авто виглядає, щонайменше, сумнівно.

    Журналісти наголошують, що саме Яшина очолює підрозділ, який має боротися з відмиванням доходів, отриманих злочинним шляхом.

  • Фінансовий удар для айтішників: НБУ різко обмежив валютні платежі за кордоном

    Фінансовий удар для айтішників: НБУ різко обмежив валютні платежі за кордоном

    З 10 травня 2025 року Національний банк України ще більше обмежив можливості розрахунків українців за кордоном із валютних рахунків. Нові обмеження торкнулися одразу восьми категорій послуг, і тепер загальний ліміт на витрати з валютної картки за цими напрямами становить не більше 500 тисяч гривень на місяць.

    Ці обмеження запроваджено постановою НБУ №53 і стосуються таких категорій оплат:

    • рекламні послуги,

    • консалтинг, PR, менеджмент,

    • юридичні та бухгалтерські послуги,

    • державні послуги,

    • особисті послуги,

    • а також усі інші «не класифіковані» професійні сервіси.

    Це вже друге подібне рішення регулятора. Уперше ліміт у 500 тисяч гривень був запроваджений ще 10 вересня 2024 року, але тоді він стосувався лише оплат агентських та рієлторських послуг за кордоном. Тепер же він поширюється на всі згадані вище напрямки разом — не по кожному окремо.

    Для порівняння, з гривневих карт ліміти на закордонні витрати вже давно встановлені:

    • не більше 100 тис. грн на товари й послуги,

    • не більше 12,5 тис. грн на тиждень (і 50 тис. грн на місяць) на зняття готівки,

    • p2p-перекази з валютних карт — не більше 100 тис. грн.

    Мета — запобігти «витоку» валюти з країни, особливо через сумнівні або сірі фінансові схеми, пояснюють експерти. Як зазначив представник одного з системних банків, НБУ відстежує напрями, де валюта витрачається найактивніше, і вводить обмеження, щоби стримати нецільове виведення коштів.

    «Регулятор переконаний, що частина цих витрат — не реальна потреба громадян за кордоном, а прикриття для схем. Хоча серйозні “гравці” вже давно перейшли в крипту, НБУ намагається перекрити хоча б банківські канали», — зазначив банкір у коментарі «Страні».

    Водночас для бізнесу правила пом’якшили. Зокрема:

    • підвищено ліміт на зняття готівки з корпоративних гривневих карт за кордоном до 17,5 тис. грн на тиждень (було 12,5 тис.),

    • піднято ліміт на оплату товарів і послуг з бізнес-карт до 150 тис. грн на місяць (було 100 тис.),

    • дозволено розрахунки за судові, реєстраційні, форвардні контракти за кордоном.

    Таким чином, НБУ продовжує курс на посилення валютного контролю в умовах війни, водночас намагаючись не зупинити операційну діяльність українських підприємств за кордоном.

  • Прозорість платежів: українці зможуть бачити інформацію про отримувачів переказів

    Прозорість платежів: українці зможуть бачити інформацію про отримувачів переказів

    З 1 жовтня 2025 року в Україні запрацюють нові правила проведення платіжних переказів. Національний банк України (НБУ) зобов’яже банки та фінансові установи розкривати повну інформацію про отримувачів платежів ще до їх здійснення. Це рішення спрямоване на підвищення прозорості фінансових операцій, зменшення шахрайства та посилення захисту споживачів.

    Завдяки новим вимогам кожен, хто здійснює платіж чи переказ коштів, зможе побачити:
    Дані про отримувача – його найменування або унікальний платіжний ідентифікатор.
    Номер рахунку (IBAN) – для юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців.
    Код ЄДРПОУ – для компаній.
    Податковий номер або паспортні дані – для фізичних осіб.

    Ця інформація буде доступна користувачеві ще до підтвердження платежу, що дозволить уникнути помилкових переказів або шахрайських операцій.

    Як це вплине на фінансові операції?

    Безпечніші платежі – громадяни отримають більше контролю над своїми фінансами, адже зможуть перевірити одержувача до переказу.
    Менше шахрайства – зловмисникам буде важче приховувати свої рахунки за анонімними переказами.
    Чіткіші звітності – компаніям буде легше відстежувати фінансові потоки та вести бухгалтерію.

    Що ще зміниться?

    Нові правила також стосуватимуться оформлення платіжних інструкцій. Вони обов’язково міститимуть:
    – дату та час операції;
    -назву банку чи платіжного сервісу;
    -суму та валюту платежу;
    -комісію (якщо є);
    -призначення платежу;
    -ідентифікатор еквайра (для оплати картками).

    Чому це важливо?

    Нововведення НБУ – це ще один крок до фінансової прозорості та захисту споживачів. Завдяки можливості перевірити отримувача перед переказом українці зможуть уникати шахрайських схем і випадкових помилок у платежах.

    Нагадаємо, що з 31 березня 2025 року НБУ також змінює порядок встановлення офіційного курсу гривні до іноземних валют, що є частиною масштабних реформ у фінансовій системі країни.

  • Таємні інвестиції та нерухомість: як оточення Юрія Бойка вклало десятки мільйонів доларів у київське житло

    Таємні інвестиції та нерухомість: як оточення Юрія Бойка вклало десятки мільйонів доларів у київське житло

    Колишній лідер забороненої в Україні партії ОПЗЖ Юрій Бойко знову опинився у центрі скандалу. Журналістське розслідування виявило масштабні інвестиційні операції, що дозволили його оточенню вкласти десятки мільйонів доларів у київську нерухомість через підставні фонди та забудовників.

    Фонд “Хантер” та його зв’язок із Бойком

    Офіційно Юрій Бойко не має бізнес-активів, однак сліди його фінансової діяльності ведуть до інвестиційного фонду “Хантер”, який за останнє десятиліття отримав 1107 квартир у Києві. Загальна вартість цих інвестицій оцінюється щонайменше у 70 мільйонів доларів.

    Фонд “Хантер” пов’язаний із Бойком через кіпрську компанію KOTRYNA HOLDING LTD, якою керує українець Павло Якубенко – колишній соратник Бойка по “Нафтогазу”.

    Масштабні покупки та занижені ціни

    Фонд “Хантер” діяв у три етапи:

    • Перша хвиля (2015-2017) – закупівля 318 квартир у ЖК “Французький квартал 2”, “Камертон” та Welcome Home.
    • Друга хвиля (2018) – ще 497 квартир у тих самих комплексах, плюс 157 квартир у ЖК LaLaLand. Загальні вкладення – 47 млн доларів.
    • Третя хвиля (2019-2024) – 134 квартири, зокрема у ЖК “Будинок на Вавілових” (8 млн доларів).

    Квартири скуповувалися за заниженими цінами, що вказує на можливі тіньові домовленості із забудовниками.

    Наприклад:

    • У ЖК “Камертон” фонд купував житло по 8000 грн/м², коли ринкова ціна становила 25 000 грн/м².
    • У “Французькому кварталі 2” – по 575 доларів/м² при середньому ринковому рівні 1300 доларів/м².

    Хто допомагав “Хантеру” скуповувати квартири?

    Головними партнерами фонду “Хантер” були дві найбільші будівельні компанії Києва:

    • Група “Фундамент” (ЖК “Камертон”, Welcome Home, LaLaLand) – пов’язана з нардепом Андрієм Пузійчуком, забудовником Олексієм Ведмедєвим та екскерівником “Київміськбуду” В’ячеславом Непопом.
    • BUD development (“Французький квартал 2”) – контрольована бізнесменами Вадимом Столаром (екс-ОПЗЖ), Ігорем Кушніром та Владиславою Молчановою.

    Розкішне життя родини Бойка

    Оточення Юрія Бойка не приховує свого розкішного способу життя.

    Дочка Ярослава Бойко у 2023 році придбала маєток в Обухові (1200 м²) за 15,7 млн грн (430 тис. доларів). При цьому реальна ринкова вартість такої нерухомості може перевищувати 2 млн доларів.

    Сімейна нерухомість Бойків:

    • Юрій та Віра Бойко – три будинки під Києвом (Вишеньки, Гнідин, Копилів), 17 земельних ділянок.
    • Ярослава Бойко – квартири у “Новопечерських Липках” (270 м²) та ЖК “Митці” (290 м²).
    • Анатолій Бойко – будинок у Хотянівці.
    • Юрій Бойко-молодший – квартира в “Новопечерських Липках”.

    Автопарк родини також вражає – за останні три роки на машини витрачено понад 450 тис. доларів.

    Чому досі немає кримінальних справ?

    Попри очевидні ознаки відмивання коштів, щодо Юрія Бойка досі не порушено кримінальних справ. Єдине покарання, яке він отримав, – це позбавлення звання Героя України та виклик до СБУ, після якого він публічно вибачився.

    Фінансові операції, пов’язані з фондом “Хантер”, вказують на можливі корупційні схеми та приховане збагачення. Однак офіційного розслідування поки що немає.

  • На Закарпатті викрили масштабну схему відмивання грошей

    На Закарпатті викрили масштабну схему відмивання грошей

    Слідчі Бюро економічної безпеки (БЕБ) викрили організовану злочинну групу, яка займалася відмиванням грошей через нелегальні фінансові компанії та пункти обміну валют у Закарпатській області. За даними слідства, до злочинної схеми були причетні колишні працівники АТ «Правекс Банк».

    Про це повідомляє детективне бюро Absolution.

    За інформацією БЕБ, до схеми були залучені кілька фінансових компаній, серед яких ТОВ «Орандж Фінанс», ТОВ «Інтерчейндж Україна», ТОВ «Інтеркеш Онлайн», ТОВ «Інтеркеш Україна» та ТОВ «Провідент Фінанс». Їхнім керівником або засновником виступав Дмитро Гонтар, ексдиректор відділення «Правекс Банку». Формально компанії надавали послуги мікрокредитування, обміну валют та страхування, однак насправді здійснювали конвертацію коштів у готівку та уникали фінансового моніторингу.

    За версією слідства, організатори переводили готівкову валюту у безготівкову форму, потім конвертували її у гривні та знову отримували готівку. Крім того, кошти проходили через фіктивні фінансові допомоги, оформлені від пов’язаних осіб.

    Загалом у період 2016-2018 років учасники злочинної групи провели незаконні фінансові операції на понад 56 мільйонів гривень.

    Колишні банкіри мали значні розбіжності між реальними та офіційними доходами. Один із підозрюваних провів махінації на 15,5 млн грн, задекларувавши лише 2,4 млн грн. Інший «відмив» 24,8 млн грн, хоча офіційно заробив 3,7 млн грн. Третій учасник здійснив операції на 15,8 млн грн, маючи задекларований дохід 3,5 млн грн.

    Окрему роль у схемі відігравала мережа пунктів обміну валют, що працювали під брендами Orange Finance та Kurs uz ua. Вони не мали жодних ліцензій для здійснення валютних операцій. Щоб уникнути перевірок, підприємства офіційно реєструвалися як компанії з оренди нерухомості, хоча насправді в 53 пунктах Закарпаття здійснювали нелегальний обмін валюти.

    Крім цього, фігуранти займалися тіньовими операціями з криптовалютами та незаконними грошовими переказами, які не відображалися у звітності. Для уникнення фінансового моніторингу вони розбивали великі суми на менші транзакції, що дозволяло обходити законодавство щодо контролю фінансових потоків.

    Наразі триває розслідування, а правоохоронці встановлюють додаткові деталі злочинної діяльності. Фігурантам загрожує кримінальна відповідальність за відмивання грошей та ухилення від сплати податків.